为网络贷款诈骗提供支付结算渠道

2月18日，张家港市公安局塘桥派出所接到顾某报警，称其网贷被骗。2月9日，顾某使用手机下载并登录了一款名为“有米有品”的贷款App，填写个人信息、银行卡账号以及预期贷款3000元后，立即收到一笔1650元的放款。顾某称，该平台并没有提供相关收费标准，也没有显示确认贷款的按钮，在输入意向贷款金额后，直接向其提供的银行卡账户打款。

接到报警后，张家港警方高度重视，立即启动办案程序。苏州市公安局网安支队也随即介入，联合张家港市警方成立专案组，第一时间开展线上线下侦查工作。

经初查发现，顾某收到的1650元放款，实际上是从3000元贷款中扣除服务费1329元和利息21元后剩下的余款。由于顾某觉得收费过高，便登录App提前还贷，不但无法完成还款操作，还在5日后自动生成一笔每日200元的违约金。之后，顾某就接到了各类催债电话。

专案组对顾某提供的涉案虚拟账号进行调查，发现顾某还款后立即被转至全国多地的10个对公账户上，这些对公账户的所有者均为空壳“皮包公司”。随后，账户资金又分别流向位于境外的一个庞大资金池。

专案组围绕涉案网络贷款App调查，锁定了网络贷款App的推广团队，进而找出了负责App资金往来的财务人员黄某。随着调查深入，专案组发现黄某背后还有个叫“火牛”的第四方支付平台。

所谓的第四方支付平台，指未获得国家支付结算许可，违反国家支付结算制度，依托第三方支付平台，通过大量注册商户或个人账户非法搭建的支付通道。

经查，“火牛”平台分工明确，有像黄某等这样负责收放贷款，还有专门负责贷款催债、资金池运维、App推广等业务的工作人员。该平台负责人王某与黄某等平台核心人员藏匿在缅甸果敢地区，剩余人员分散藏匿在国内各地。

4月25日，专案组组织来自苏州市公安局网安支队、张家港市公安局的116名警力分赴广东广州、广西北海，四川成都等地开展收网行动。4月28日清晨，在当地公安机关的协助下，各地收网抓捕同步开展，成功抓获涉案人员72人。

经查，王某伙同两名“金主”以及大学同学袁某一起入股，开设了“火牛”第四方支付平台。“金主”负责提供运维资金，袁某负责App开发和技术保障，王某负责日常的平台运转和工作人员管理。自去年12月以来，王某带领团伙成员先后在越南岘港和缅甸果敢作案。

截至案发，在“火牛”第四方支付平台内注册的App商户超100家，放款记录超过20万条，涉及的网络贷款诈骗受害者超过21万余人。平台按照1%至1.5%的比例，对每笔往来资金收取手续费。经初步统计，王某等人已累计敛财9000多万元。

为了继续扩大战果，深挖下游犯罪，专案组从资金方面切入，查扣涉案资金4000多万元。由于王某等团队核心人员仍藏匿在缅甸果敢地区，专案组从王某等人的境内关系切入，开展劝返工作。由于经济来源被切断，加上反复地工作沟通，王某、黄某以及其他4名涉案人员表示愿意回国投案。后在相关部门的帮助下，王某等7人顺利回国投案。

目前，王某等36人被依法采取刑事强制措施，境外“金主”与相关案情仍在进一步追查中。



 

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